以购买产品充值返利为名吸收资金4.42亿 八犯非法吸收公众存款罪获刑

近日，湖北省来凤县人民法院审结一起非法吸收公众存款案，被告人袁甲等八人借“三三”系公司在全国各地发展加盟商，通过购买产品充值返利,向社会公众吸收资金达4.42亿余元，最终法院认定袁甲等八人构成非法吸收公众存款罪，分别判处袁甲等八人三年至一年八个月不等的有期徒刑，对袁甲等八人适用缓刑，并处5万元至2万元不等的罚款，追缴袁甲等人违法所得共计690余万元，并按比例退赔集资参与人。

　　2014年至2018年，王甲、王乙（均已判决）伙同他人，利用其所控制的多家“三三”系公司，通过玉茶坊、康满堂以“线下实体加盟”模式发展代理商并收取加盟费，通过运营“宝利来平台”开展“玉石资产证券交易”，通过设立新旧“易通商城”开展“电子商城”充值返利交易,以保本且高额投资回报、充值奖励等为诱饵，向社会公众募集大量资金。

　　2014年2月，被告人袁甲成为“三三”系公司会员，后成为了“三三”系公司在湖北省恩施土家族苗族自治州代理和恩施市区代理，在恩施市某处成立某公司作为办公场所，负责州范围内的业务、销售“三三”系公司产品，通过口口相传、微信、推介会、培训等方式，向社会宣传“三三”系公司的投资信息与政策，发展会员，并根据“三三”系公司制定的提成方式和规则获取提成。

　　至2018年5月，袁甲除直接代理恩施市的业务外，还先后发展了被告人邱某某、覃某某、袁乙、袁丙、秦某、向某某、袁丁等七人，成为州内各县市区代理，各区代理在各县市开展相同业务并获取提成。

　　2023年9月18日-2023年12月18日，袁甲、袁乙、袁丙分别被抓获到案，如实供述了犯罪事实；袁丁、向某某、覃某某、邱某某、秦某分别主动向公安机关投案，如实供述了犯罪事实。

　　经审计，自2015年7月至2018年5月案发，袁甲等8人累计非法吸收资金约4.42亿余元，亏损6591万余元，获提成466万余元。

　　法院审理后认为，被告人袁甲等违反国家金融管理规定，帮助“三三”系公司向社会公众非法吸收资金，八被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。根据各被告人的犯罪事实、情节、所处地位、认罪悔罪等表现，法院遂作出上述判决。目前该判决已生效。

　　法官说法

　　违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为若同时具备以下四个条件，则可能构成犯罪：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径，向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众不特定对象吸收资金。

　　本案中，袁某等作为“三三”公司产品经营者，以保本且高额投资回报、充值奖励等为诱饵，向不特定对象吸收资金达4.42亿余元，导致社会公众遭受严重财产损失。法院以非法吸收公众存款罪判处袁某等有期徒刑，是对非法吸收公众存款等非法集资行为的严厉打击和有力震慑。

　　该案判决之后，人民法院延伸审判职能，向相关管理单位发送了司法意见，并对加强企业审核监督、加强信息公开等方面提出了建议，希望通过加强多个部门之间的合作，尽早地将风险排除在外。

　　同时，也提醒有关企业和从业人员，一定要坚持自己的原则，做好自己的生意，不要为了一时的利益而去做违法的事情。投资者应提高法律意识，提高防范非法集资等非法金融活动的意识，共同营造全民防非、主动防非的良好社会氛围。

来源：中国法院网 | 作者：杨静波