女子刚被骗37万元又去寄黄金 警惕“荐股群”诈骗

法治在线丨女子刚被骗37万元又去寄黄金 警惕“荐股群”诈骗

　　近日，长春警方紧急处置了一起“线上诈骗、线下取金”的电信诈骗案件。当民警火速赶到被害人家中时，被害人正准备携带500多克黄金出门送给骗子。

　　500多克黄金险被骗

　　警方紧急拦截

　　面对突然出现的民警，王先生一头雾水，完全没想到自己正处在危险之中。这到底是怎么回事？事情还要从不久前说起。

　　当时，初入股市的王先生通过社交软件加入了一个“股票交流群”，随后接到了一个自称姓单的陌生女子来电。

　　对方自称是某证券公司的工作人员，不仅报出了姓名和工号，还提供了“荐股老师”的详细信息。王先生上网核查发现确有其人，便放下了戒心，加入了对方发来的证券直播群。群内显示，群成员有6000多人。起初，王先生购买了“荐股老师”推荐的股票，结果却亏损了。

　　被害人 王先生：我持有几天后，赔钱了。群里就告诉我，说股票现在拉不起来，说你们亏损的人报一下，回头把损失打给你们。我亏损了2000多元，她真给我打过来了。

　　这笔“赔付”博取了王先生的信任。几天后，群里的“荐股老师”声称有内幕消息，可以购买几家上市公司大股东减持的股票，并承诺通过调拨资金可以连续拉涨停。王先生按要求下载了一款对方指定的所谓券商App，并尝试投入了1万元购买股票。

　　虽然群里的狂热气氛让王先生心动，但他仍存有一丝疑虑，甚至将警方的反诈短视频发给对方试探。但对方却以自己也经常参与反诈宣传、金融行业人员容易被冒充等回复岔开话题，也打消了王先生的顾虑。随后，他筹集了50万元准备加大投入。

　　被害人 王先生：她说转账不行，转账到时候有痕迹。认购股东减持最好是现金，还有黄金也行。他说你拿着黄金，到时候我们派人去收，她说现场看完黄金之后，马上把这钱转到这个软件里，就是我的个人账户，她说看到钱之后，先给你转过来，你再让工作人员走，他再把黄金拿走。我说行，这安全。

　　群里九成“群演”

　　针对被害人上演诈骗剧本

　　警方通过技术侦查手段捕捉到了这一线索，判定这是一个境外诈骗团伙实施的投资理财类诈骗。群里90%是“群演”，专门针对被害人设计诈骗剧本。

　　为了防止王先生将黄金交出，造成无法挽回的损失，警方决定兵分两路：一路在交易地点拦截，另一路则通过大数据查询被害人的具体信息。

　　然而，面对民警劝阻，深陷骗局的王先生起初并不相信自己被骗了。

　　警方深入调查发现，王先生所在的6000多人的直播群里那些所谓的狂热股民，绝大多数也都是“群演”或是非真人的虚假账号。狂热抢购股票，实则是诈骗团伙专门为被害人精心编排的“剧目”。

　　就在警方及时拦截之后，诈骗团伙仍然在通过社交软件不断联系王先生，并通过各种方式引诱、施压，让其交付黄金。在警方的提示之下，王先生删除了与诈骗团伙联络的社交软件及虚假券商软件。

　　前脚险被骗37万元

　　后脚又去寄黄金

　　被害人执迷不悟，也是反诈民警最担心的事。不久前，长春警方在拦截被诈骗黄金时发现，被骗的这位女士，竟然是几天前他们刚刚从骗局边缘拉回来的“熟人”，这位女士4天内被骗2次。

　　被骗的高女士遭遇的骗局与王先生如出一辙，也是在网上遇到了自称某证券公司的“内部人员”，对方声称掌握内幕消息，能推荐“稳赚不赔”的股票，但要以实物黄金来投资。民警接到线索后，很快找到刚刚从金店出来的高女士。

　　就在4天前，高女士携带37万元现金，在线下交付给受境外诈骗团伙雇佣的“接头人”时，被民警当场拦截。

　　尽管上一次是炒虚拟货币的骗局，但套路大同小异，为什么仅相隔几天，被害人会接连上当？

　　民警了解到，高女士此前因瞒着家人炒股严重亏损，急于回本，所以一再坠入诈骗陷阱，连37万元现金也是她的网贷贷款。

　　取现金的“接头人”潘某被当场抓获，据她交代，她的上线是一个网名为“王二举”的境外人员。

　　据潘某交代，境外诈骗分子为防止她私吞诈骗款，要求她“接头”时胸前佩戴摄像头，通过网络实时监控交易全过程。完成一单，潘某能获得1800多元报酬。目前潘某已被警方采取刑事强制措施。

　　警方提示，为躲避金融监管，近期以线下交付现金、黄金的诈骗案例频发。这种“线上诈骗+线下取钱”的模式，被包装炒股、买基金、炒虚拟货币等理财项目，目的就是规避银行对涉诈资金流的监测拦截，现金和黄金一旦离手，很难追回。针对此类高发骗局，警方提示务必牢记以下防范要点。

　　第一，不要轻信网络上这些炒股专家、网络上投资理财的专家，推荐的投资方式，比如进入某软件进行炒股；打新股、能带你翻倍赚钱，这基本是诈骗的话术，都是诈骗前期的一些铺垫。

　　第二，采用送现金的方式、送黄金的方式或邮寄黄金的方式，把钱给予他人，全都是假的。

　　第三，不要随便下载非官方的这些投资软件，这些软件都是诈骗团伙用来实施诈骗的重要工具，里面的内容全都是虚假的。

　　与时间赛跑

　　90分钟拦截近9万元涉诈资金

　　高回报、“内幕消息”，这些都是“电诈幌子”。前不久，山东威海警方就在90分钟内拦截近9万元涉案资金。

　　2025年12月17日，威海市公安局反诈中心接到紧急预警：居民刘女士可能正遭遇虚假投资理财诈骗，且已准备进行大额现金交易。

　　民警赶到时，刘女士正紧握手机，神情紧张地按照电话那头的指示进行操作。起初，她对民警劝阻十分抗拒。

　　民警以案释法，刘女士逐渐意识到自己被骗。她透露，两周前在网络上结识了一名陌生男子，对方以高额回报为诱饵，推荐虚假投资网站，并诱导刘女士线下交付现金。刘女士已经提取8.9万元，约定当天下午交易。

　　威海市公安局环翠分局羊亭派出所民警 侯继业：傍晚时分，一名刻意遮挡面部的男子赶到现场，行动局促。我们果断实施抓捕，将其当场控制，并从他身上查获了专门用来进行诈骗活动的定制手机。

　　目前，王某已被警方依法采取刑事强制措施，该案正在进一步侦办中。

　　威海市公安局刑侦支队新型犯罪侦查大队副大队长 刘艳君：诈骗分子利用各种手段套取信任，迎合大家追求高回报的心理，搭建虚假应用和网站实施诈骗。请大家不要相信一本万利的骗术，时刻保持警惕。

　　来源：央视新闻客户端